Conseil en stratégie retraite
Laurence Oddo
Fondatrice de Nord Expert Retraite
Ensemble, préparons votre « vie d’après » !
Nord Expert Retraite est né de cette volonté de mettre le conseil au centre de mon métier. Concentrer mon accompagnement sur le sujet retraite… voilà une mission qui avait un vrai sens à mes yeux.
La retraite c’est l’affaire de tous ! Malheureusement, elle est très souvent mal préparée… le sujet est complexe, nous n’en faisons pas une priorité ou tout simplement les choses ne sont pas abordées correctement. Pourtant le maître-mot est l’ANTICIPATION.
Préparer sa retraite, ce n’est pas que la mise en place d’un placement d’épargne retraite ou investir dans un bien immobilier locatif. C’est aussi et avant tout analyser, auditer, optimiser les régimes obligatoires et les dispositifs de retraite supplémentaire.
Mon rôle, vous offrir un accompagnement personnalisé et de qualité afin de vous conduire sereinement vers cette nouvelle vie qui vous attend.
Ma volonté est d’avoir une démarche en toute indépendance et impartialité car la priorité c’est vous !
Après des études de droit et une spécialisation en gestion de patrimoine et gestion fiscale de l’entreprise, j’ai intégré le milieu bancaire. Durant 20 ans, j’ai accompagné mes clients dans la gestion de leur patrimoine. Gestion de leurs avoirs financiers, conseils en préparation et optimisation de leur transmission et de leur retraite, voilà quel était mon quotidien.
J’ai eu l’occasion de me spécialiser sur la clientèle de dirigeants d’entreprise et de renforcer mes connaissances en poursuivant le certificat AUREP Ingénieur Patrimoniale du Chef d’Entreprise (IPCE).
Au fil des années, j’ai constaté que la question de la retraite était mal abordée, alors même qu’elle est essentielle pour chacun d’entre nous. D’autre part, étant convaincue qu’être spécialisée permet d’offrir une vraie valeur ajoutée, j’ai donc choisi de me concentrer sur ce sujet.
Mes valeurs
Proximité
Etre disponible et à l’écoute pour mieux comprendre les besoins uniques de chacun afin de réaliser un accompagnement adapté et personnalisé.
Responsabilité
S’engager à fournir un accompagement de qualité en toute indépendance et impartialité, toujours dans l’intérêt du client.
Professionnalisme
Offrir une expertise engagée dans les conseils apportés et les démarches effectuées. Engagement, fiabilité et rigueur seront les bases de notre travail.
L’expert retraite…
Qu’est-ce qu’un expert retraite ?
Un expert retraite (ou conseiller retraite indépendant) est un professionnel spécialisé dans l’analyse et l’optimisation des droits à la retraite. Il accompagne ses clients dans la préparation, le calcul, la mise en place de stratégies et les démarches administratives liées à leur départ à la retraite.
Pourquoi faire appel à un expert retraite ?
Pour bénéficier d’un accompagnement personnalisé, éviter les erreurs, maximiser ses droits et anticiper son départ en toute sérénité. Son expertise permet d’optimiser les pensions, de préparer la baisse de revenus futurs et de sécuriser chaque étape du processus.
Pourquoi un expert retraite et pas un autre professionnel ?
L’expert retraite est spécialisé dans son domaine. Il a une approche indépendante et impartiale. Il n’est pas amené à commercialiser de produits et se concentre sur une approche conseil. Son rôle est d’avoir une vision globale, d’analyser toutes les options possibles et de proposer une stratégie sur-mesure adaptée à chaque situation. Il ne se substitut pas aux conseils de son client mais apporte une expertise complémentaire.
Notre approche…
Notre volonté est de vous offrir une approche personnalisée, indépendante et transparente. Nous analysons votre situation en profondeur, identifions les meilleures stratégies pour optimiser vos droits et vous accompagnons dans toutes vos démarches. Nous souhaitons vous offrir une vraie valeur ajoutée, vous simplifier les procédures, éviter les erreurs et vous garantir une transition sereine vers la retraite. Notre objectif : vous faire gagner de la sérénité, du temps et de l’argent.
Comment ça marche?
Connaître vos besoins
Comment vous projetez-vous en retraite ? … le premier échange est essentiel. Il permet de se présenter, de déterminer ce que vous souhaitez, comment vous envisagez les choses et comment nous pouvons vous accompagner.
Quelles missions ?
Nous déterminerons en détail l’accompagnement qui sera mis en place, adapté à vos besoins et les missions à réaliser. Les relevés de carrière seront à fournir afin d’établir la proposition d’accompagnement.
Remise d’un livrable
A l’issue de la mission d’audit, vous recevrez un livrable complet exposant l’ensemble du travail effectué. L’estimation de vos droits à retraite, les schémas d’optimisation conseillés sur la base des calculs et hypothèses exposés, les impacts sur vos droits à retraite, l’explication détaillée des dispositifs présentés et mis en avant. Un rendez-vous de présentation sera prévu.
Reconstitution de carrière
Audit
retraite
Liquidation retraite
Coaching retraite
Comment savoir s’il y a un intérêt à faire appel à un conseiller retraite indépendant ?
La retraite, vous en entendez parler partout, dans les médias, au bureau, le week-end lors de vos soirées entre amis… mais vous, est-ce que vous vous êtes déjà projeté ? Comment imaginez-vous cette « vie d’après » ?
Si votre retraite vous préoccupe, si vous souhaitez vérifier vos droits acquis, anticiper et surtout optimiser vos droits afin d’avoir une fin de carrière et un départ en retraite proche de vos aspirations. Si vous ne vous sentez pas capable de vous y pencher seul ou simplement vous n’avez pas l’envie ou le temps ? Faire appel à un expert retraite à tout son sens !