Audit retraite
Un audit retraite est une analyse approfondie de votre situation afin d’anticiper, corriger et optimiser vos droits à la retraite. Il consiste à examiner l’ensemble de votre carrière, à vérifier les droits acquis et à identifier les leviers d’optimisation possibles. Cette mission permet d’avoir une vision claire et précise de votre future pension pour prendre les bonnes décisions avant votre départ en retraite.
Analyser
Optimiser
Se projeter
Pourquoi réaliser un audit retraite?
Analyser et sécuriser ses droits
Analyser les relevés de carrière et sécuriser les droits est indispensable pour effectuer un bilan de qualité réalisé ainsi sur des bases réalistes et fiables.
Optimiser ses droits
Identifier les dispositifs permettant d’optimiser vos droits à retraite, d’aménager votre fin de carrière (rachat de trimestres, retraite progressive, cumul emploi-retraite…) ou de palier à la baisse de vos revenus futurs.
Planifier son départ
Connaître vos droits et l’ensemble des opportunités d’optimisation vous permet de définir la meilleure stratégie et de prendre les décisions en adéquation avec vos objectifs et votre situation financière.
Pourquoi faire appel à un conseiller retraite indépendant ?
Faire appel à un conseiller retraite indépendant pour réaliser un bilan retraite permet de bénéficier d’un accompagnement personnalisé. Avoir un interlocuteur unique favorise les échanges et vous permet de vous reposer sereinement sur un professionnel.
Votre conseiller suit votre dossier de A à Z. Il vous apporte des conseils en toute impartialité et vous accompagne dans toutes vos démarches administratives. Vous gagnez du temps et abordez votre retraite en toute tranquillité avec un bilan précis et sur-mesure.
Vous êtes indépendant, profession libérale, dirigeant d’entreprise ?
Vous êtes chef d’entreprise… votre priorité c’est votre entreprise !
Vous n’avez pas le temps de vous pencher sur ce sujet complexe qu’est la retraite. Pourtant réaliser un audit retraite a un vrai intérêt. Il vous permettra d’avoir une vision claire et précise de vos droits. Grâce à une analyse approfondie de votre parcours et de vos cotisations, nous identifions les leviers d’optimisation afin de préparer au mieux votre fin de carrière et votre retraite.
L’étude pourra également être axée sur une approche sociale globale (statut social, rémunération…).
Nous travaillons en collaboration avec vos conseils (expert-comptable, avocat…) afin d’avoir une vision globale et donc une démarche pertinente.
Les dispositifs d’optimisation des régimes obligatoires
– Rachat de trimestres
– Cumul emploi-retraite
– Retraite progressive
Les dispositifs de retraite supplémentaire
– Epargne retraite (PER, épargne salariale..)
– Epargne financière (assurance-vie, PEA…)
– Immobilier (en direct, SCPI, viager)